中华人民共和国反洗钱法（2024年修正） · 亚拉中国
قانون مكافحة غسل الأموال (تعديل 2024) / Anti-Money Laundering Law (2024 Amendment)
颁布日期: 2024-11-08 ✅ 生效日期: 2025-01-01
📝 概述
2024年修正强化了中国反洗钱框架，扩大了报告义务并加强了国际合作。
此为一般参考信息，非法律意见。具体案件请咨询持牌律师。
📜 法律条文 / 主要条款
《反洗钱法》（2024年修正）规定：(1) 义务机构：银行、货币兑换公司、数字支付平台、律师、会计师、房地产经纪人；(2) 客户身份验证（KYC）：有义务核实客户身份并监控异常交易；(3) 可疑交易报告：有义务向中国人民银行报告可疑交易；(4) 处罚：机构最高罚款500万元人民币；(5) 外籍人员：外籍账户受到额外审查，尤其是大额交易。
💬 实务解读
💬 此为一般性解读/意见，仅供参考，非官方法律文本，亦非法律意见。
在中国进行大额金融交易时，确保资金来源清晰且有据可查。金融机构的身份验证要求是法律义务，非可选项。
📎 官方来源
National People's Congress of China
🕒 更新时间: 2026年3月16日