قانون مكافحة غسيل الأموال (تعديل 2024) · يالا الصين
قانون مكافحة غسل الأموال (تعديل 2024) / Anti-Money Laundering Law (2024 Amendment)
تاريخ الإصدار: 2024-11-08 ✅ تاريخ النفاذ: 2025-01-01
📝 الوصف / نبذة
يُعزِّز تعديل 2024 إطار مكافحة غسل الأموال في الصين، ويُوسِّع التزامات الإبلاغ ويُعزِّز التعاون الدولي.
هذه معلومات عامة للاسترشاد فقط وليست استشارة قانونية. للحالات الخاصة استشر محامياً معتمداً.
📜 نص القانون / أهمّ المواد
يُقرِّر قانون مكافحة غسيل الأموال (تعديل 2024): (1) المؤسسات الملزمة: البنوك، شركات الصرافة، منصات الدفع الرقمي، المحامون، المحاسبون، وكلاء العقارات؛ (2) التحقق من هوية العميل (KYC): واجب التحقق من هوية العملاء ورصد المعاملات غير المعتادة؛ (3) الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة: واجب الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة لبنك الشعب الصيني؛ (4) العقوبات: غرامات حتى 5 مليون يوان للمؤسسات؛ (5) الأجانب: تخضع حسابات الأجانب لفحص إضافي خاصةً للمعاملات الكبيرة.
💬 قراءة عملية
💬 هذه قراءة/رأي عام للتوجيه، وليست نص القانون الرسمي ولا استشارة قانونية.
في حالة إجراء معاملات مالية كبيرة في الصين، تأكد من وجود مصدر واضح وموثَّق للأموال. طلبات التحقق من الهوية من المؤسسات المالية هي التزام قانوني وليست اختيارية.
📎 مصدر المعلومات الرسمي
National People's Congress of China
🕒 آخر تحديث: 16 مارس 2026